Comment relancer un client qui ne paie pas (méthode + modèles)

Mis à jour en août 2026 · 6 min de lecture

Les impayés sont la hantise des indépendants : ils pèsent sur votre trésorerie et sont pénibles à gérer. Bonne nouvelle : une relance méthodique règle la grande majorité des cas. Voici comment, avec vos droits et des modèles prêts à l'emploi.

Avant tout : posez un cadre clair

La meilleure relance est celle qu'on n'a pas à faire. Sur chaque facture, indiquez une date d'échéance précise, le taux de pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 € (obligatoires entre professionnels). Un client sait ainsi dès le départ ce qu'il risque.

La méthode en 3 étapes

1. La relance amiable (dès l'échéance dépassée)

Un simple email courtois suffit souvent : beaucoup de retards sont de vrais oublis. Restez factuel, rappelez le numéro et le montant de la facture, et joignez-la à nouveau.

Objet : Facture n°[numéro] — échéance dépassée Bonjour, Sauf erreur de notre part, la facture n°[numéro] du [date], d'un montant de [montant] €, arrivée à échéance le [date], reste à ce jour impayée. Je vous en joins une copie. Si le règlement a été effectué entre-temps, merci de ne pas tenir compte de ce message. Bien cordialement, [Votre nom / entreprise]

2. La deuxième relance (7 à 15 jours plus tard)

Toujours poli, mais plus ferme. Rappelez qu'à défaut de règlement, des pénalités de retard et l'indemnité de 40 € s'appliquent de plein droit, et proposez de vous appeler en cas de difficulté.

3. La mise en demeure (dernier avertissement amiable)

Envoyée par lettre recommandée avec accusé de réception, la mise en demeure est une étape juridique importante : elle fait courir les intérêts et constitue une preuve avant toute action. Fixez un délai clair (par exemple 8 jours) et annoncez les suites (recouvrement, procédure).

Objet : MISE EN DEMEURE de payer — Facture n°[numéro] Madame, Monsieur, Malgré nos relances, la facture n°[numéro] du [date], d'un montant de [montant] € TTC, demeure impayée. Par la présente, je vous mets en demeure de régler cette somme sous 8 jours à compter de la réception de ce courrier. À défaut, je me réserve le droit d'engager toute procédure de recouvrement, et d'appliquer les pénalités de retard ainsi que l'indemnité forfaitaire de 40 €. Dans l'attente de votre règlement, je vous prie d'agréer mes salutations distinguées. [Votre nom / entreprise]

Vos droits en cas de retard

Les pénalités de retard sont dues automatiquement, sans qu'un rappel soit nécessaire, dès le lendemain de l'échéance.
L'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement s'ajoute, par facture impayée (entre professionnels).
Si le dialogue échoue, vous pouvez recourir à une procédure de recouvrement (injonction de payer, notamment pour les petites créances).

💡 Ne laissez jamais un impayé « dormir ». Plus vous relancez tôt et régulièrement, plus vous êtes payé — sans dégrader la relation.

Gagnez du temps : automatisez

Relancer à la main, c'est chronophage et facile à oublier. Un bon outil suit pour vous le reste dû de chaque facture et vous permet de relancer en un clic (voire de regrouper les relances d'un même client).

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Sources : service-public.fr — délais et retards de paiement · Code de commerce (art. L441-10, D441-5).